Sự chuyển dịch hoạt động của tội phạm “tín dụng đen” từ truyền thống sang kết hợp với công nghệ ngày càng mở rộng; xu hướng tội phạm núp bóng doanh nghiệp, chia thành nhiều bộ phận, sử dụng công nghệ cao thực hiện các hoạt động thanh toán, chỉ hộ, thu hộ, rửa tiền, có đối tượng người nước ngoài điều hành, tham gia đang có chiều hướng gia tăng.
Trước tình hình trên, Ủy ban Nhân dân tỉnh Đồng Nai vừa ban hành công văn số 11.453 đề nghị các đơn vị, địa phương tăng cường các giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý các hành vi vi phạm liên quan đến “tín dụng đen” trên địa bàn.
Ủy ban nhân dân tỉnh Đồng Nai cho biết qua 6 tháng thực hiện cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen," toàn tỉnh phát hiện, xử lý 16 vụ, 37 đối tượng liên quan đến hoạt động “tín dụng đen.”
Lực lượng chức năng đã khởi tố 13 vụ, 23 bị can; xử phạt hành chính 2 vụ với 7 đối tượng; hiện đang điều tra 1 vụ, 7 đối tượng.
Ủy ban Nhân dân tỉnh Đồng Nai cho rằng với sự vào cuộc quyết liệt của các cơ quan chức năng, công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” đạt nhiều kết quả tích cực. Nhiều băng, nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đã bị xử lý, tự tan rã.
Các đối tượng đòi nợ, siết nợ, tạt sơn, chất bẩn, nước thải, các loại tội phạm có tính chất bạo lực, phô trương thanh thế không còn manh động như trước. Tuy nhiên, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen” còn tiềm ẩn nhiều phức tạp. Trong đó, loại hình tội phạm này có có xu hướng núp bóng doanh nghiệp, chia thành nhiều bộ phận, sử dụng công nghệ cao có đối tượng người nước ngoài tham gia điều hành tăng.
Đặc biệt, hiện nay tội phạm hoạt động không phân biệt địa bàn, xuyên quốc gia, lợi dụng các dịch vụ trung gian thanh toán để cắt giảm các công đoạn thực hiện trực tiếp như lừa đảo, "tín dụng đen," tổ chức đánh bạc và đánh bạc, mua bán người, bộ phận cơ thể người, mua bán tài khoản, dữ liệu cá nhân, xâm nhập mạng máy tính, mạng viễn thông...
Dự báo thời gian tới, tình hình kinh tế, lao động, việc làm vẫn gặp nhiều khó khăn cùng với nhu cầu tài chính trong nhân dân sẽ tăng cao, vì vậy tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” sẽ phức tạp; các nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” triệt để lợi dụng công nghệ thông tin, mạng xã hội để hoạt động.
Tình trạng người nước ngoài câu kết với các đối tượng trong nước thành lập các doanh nghiệp núp bóng, sử dụng công nghệ cao và móc nối với các công ty tài chính, trung gian thanh toán, ví điện tử để hoạt động “tín dụng đen” sẽ gia tăng.
Ủy ban Nhân dân tỉnh Đồng Nai yêu cầu các đơn vị, địa phương đẩy mạnh công tác tuyên truyền phòng ngừa tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen;” tập trung hướng đến những người dễ trở thành nạn nhân của “tín dụng đen;” đẩy mạnh các chính sách hỗ trợ việc làm, an sinh xã hội, tạo thuận lợi và hỗ trợ người dân tiếp cận các nguồn vốn vay ưu đãi; tiếp tục thực hiện tốt công tác quản lý Nhà nước về an ninh trật tự, nhất là đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, doanh nghiệp núp bóng hoạt động này...
Các địa phương thành lập, duy trì hoạt động tổ công tác liên ngành gồm các công an, tài chính-kế hoạch, văn hóa-thông tin, thuế, để triển khai kiểm tra các cơ sở kinh doanh, doanh nghiệp có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” hoặc móc nối, tiếp tay cho hoạt động này trên địa bàn, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm. Đồng thời kiến nghị khắc phục ngay những sơ hở mà các đối tượng lợi dụng để thực hiện hành vi phạm tội./.
Ngân hàng tìm giải pháp đẩy mạnh tín dụng tiêu dùng, hạn chế “tín dụng đen”
Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ tiếp tục chỉ đạo các tổ chức tín dụng tập trung nguồn vốn, đáp ứng kịp thời, đầy đủ nhu cầu vay vốn hợp pháp của người dân nhằm hạn chế tín dụng đen.
