Theo Công an thành phố Hà Nội, Công an quận Hà Đông là một trong những địa phương triển khai đồng bộ biện pháp đấu tranh, ngăn chặn tội phạm "tín dụng đen" đạt hiệu quả cao, triệt phá nhiều ổ nhóm hoạt động trong lĩnh vực này.
Đại tá Nguyễn Ngọc Quyền, Trưởng Công an quận Hà Đông cho biết do ảnh hưởng bởi COVID-19 và hoạt động tín dụng của các ngân hàng ngày càng siết chặt, trên địa bàn thành phố nói chung, hoạt động của các ổ nhóm cho vay lãi nặng ngày càng phức tạp, với phương thức, thủ đoạn tinh vi.
Theo thống kê, trước năm 2021, trung bình hằng năm, địa bàn quận Hà Đông xảy ra gần 50 vụ đổ chất bẩn, chất thải, trong đó trên 90% bắt nguồn từ mâu thuẫn liên quan đến kinh doanh tài chính, hoạt động vay nợ “tín dụng đen”, cầm đồ… Từ năm 2021 đến nay, Công an quận đã phát hiện, triệt phá 12 vụ (giảm ba vụ, tương đương 20% so thời gian liền kề trước đó); điều tra khám phá, khởi tố 12 vụ, với 41 đối tượng (đạt 100%).
Qua đấu tranh thực tiễn, Công an quận Hà Đông nhận diện rõ những thủ đoạn của tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen.”
Thủ đoạn phổ biến là các đối tượng cho vay không thế chấp, huy động vốn, kinh doanh tài chính, góp vốn, tài sản kinh doanh với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính.
Các đối tượng thường ép buộc, dụ dỗ, thỏa thuận với người vay viết giấy không ghi lãi suất, thu lại các giấy tờ liên quan, chuyển hóa hoạt động cho vay nợ bằng hình thức mua bán, thế chấp tài sản có công chứng hợp pháp hoặc yêu cầu người vay viết giấy nhận tiền để lo công việc nhằm chuyển hướng sang giao dịch dân sự.
Khi người vay không trả gốc và lãi đúng hẹn, đối tượng cho vay cộng dồn lãi vào gốc, tính kỳ hạn mới khiến người vay chịu cảnh “lãi mẹ đẻ lãi con.”
Các trinh sát Công an quận Hà Đông cho biết hiện nay các đối tượng còn lợi dụng sự phát triển của công nghệ thông tin, sử dụng công nghệ cao (phần mềm, ứng dụng để gọi điện thoại qua Internet đòi nợ; tạo lập, sử dụng ứng dụng app, tài khoản mạng xã hội hoạt động phạm tội qua mạng...) để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen."
[Hà Nội: Triệt phá ổ nhóm liên quan 'tín dụng đen' thủ đoạn tinh vi]
Các đối tượng đăng ký thành lập “công ty ma,” sử dụng sim “rác,” mua, bán thông tin để lập tài khoản, mua bán tài khoản ngân hàng hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng.
Các đối tượng tội phạm "tín dụng đen" có bộ phận thu hồi nợ, sử dụng phần mềm, điện thoại gọi điện, nhắn tin nhắc nợ, đòi nợ… với nhiều cấp độ khác nhau.
Ban đầu, chúng sử dụng điện thoại, phần mềm nhắn tin, gọi điện nhắc nợ, nếu người vay chưa trả thì tiếp tục nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, bôi nhọ, vu khống người vay và người thân. Khi người vay tiếp tục không trả, các đối tượng gọi điện đến nhân thân, cơ quan có liên quan để khủng bố tinh thần, gây sức ép buộc người vay hoặc người có quan hệ với người vay phải trả nợ, gây hoang mang, bức xúc trong dư luận.
Trước tình hình phức tạp của tội phạm “tín dụng đen,” Công an quận Hà Đông triển khai quyết liệt, hiệu quả nhiều kế hoạch, chuyên đề phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật. Nhờ đó, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” có chuyển biến tích cực, giảm về số vụ, tính chất, mức độ nghiêm trọng.
Hoạt động kinh doanh cầm đồ, hỗ trợ tài chính, huy động vốn trái phép không còn công khai như trước. Các hành vi siết nợ, đòi nợ gắn với sử dụng bạo lực, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật hoặc hành vi gây rối trật tự công cộng giảm rõ rệt.
Đặc biệt, năm 2023, Công an quận Hà Đông xây dựng, triển khai thế trận phòng ngừa, đấu tranh chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" bài bản, phát huy hiệu quả cao.
Điển hình, trong hai ngày 20-21/10, Công an quận phối hợp với Công an các phường, đơn vị chức năng điều tra khám phá hai vụ, bắt giữ hai đối tượng có hành vi cho vay nặng lãi trên địa bàn quận và một số quận, huyện trong thành phố.
Có được kết quả trên, theo Đại tá Nguyễn Ngọc Quyền, bên cạnh việc nhận diện rõ thủ đoạn của loại tội phạm này để đấu tranh, triệt phá, Công an quận còn phối hợp với Trung tâm Văn hóa Thông tin và Thể thao quận thực hiện chương trình "Sổ tay công tác an ninh," cung cấp tin, bài, chuyên mục phát thanh về phương thức, thủ đoạn, biện pháp phòng ngừa, ý thức cảnh giác đối với tội phạm, hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen.”
Đồng thời, đơn vị triển khai dán 10.000 mã QR tại các tổ dân phố, cơ quan, doanh nghiệp, cơ sở giáo dục để người dân truy cập “Sổ tay an ninh Hà Đông điện tử,” qua đó nắm bắt thủ đoạn hoạt động của tội phạm...
Công an quận Hà Đông mở hồ sơ quản lý 100% cơ sở cầm đồ và cơ sở kinh doanh hoạt động tài chính trên địa bàn quận, định kỳ hằng tháng rà soát, kịp thời đưa vào quản lý cơ sở, đối tượng mới phát sinh; phân công, phân cấp quản lý, tập trung vào cơ sở kinh doanh có biểu hiện phức tạp, từng vi phạm hoặc đối tượng cầm đầu có nhiều tiền án, tiền sự.
Tại các hội nghị giao ban, Công an quận Hà Đông lồng ghép tuyên truyền phương thức, thủ đoạn của tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” để người dân biết, phòng ngừa, tố giác tội phạm, qua đó góp phần đảm bảo an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội./.