Phạm Thái Minh tại cơ quan công an. (Ảnh: Công an cung cấp)Ngày 19/10, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã bắt giữ 4 đối tượng Phạm Thái Minh (sinh năm 1986, ngụ quận Bình Thạnh), Nguyễn Văn Khoản (sinh năm 1984, quê quán Hà Nội), Trần Thị Thanh (sinh năm 1995, quê quán Quảng Ninh), Lê Nguyễn Hoàng Oanh (sinh năm 1983, quê quán Đồng Nai) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.”
Đây là kết quả chuyên án bí số 1023V triệt xóa băng nhóm cho vay nặng lãi do Phạm Thái Minh (tức "Minh đen") cầm đầu.
Theo điều tra, Minh sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày,” “Alo là có tiền...” có số hotline: 09016384xx, 09175404xx để người vay liên hệ.
[Triệt phá ổ nhóm hoạt động "tín dụng đen" tại các tỉnh miền Trung]
Khách hàng khi có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên, Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Khi khách hàng đồng ý, các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12-19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm, cao gấp 20-40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2-2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.
Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, người vay nếu không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước.
Đối với lãi suất đứng là 519,24%/1 năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Với phương thức thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính trên 2,8 tỷ đồng.
Phòng Cảnh sát Hình sự Công an Thành phố Hồ Chí Minh tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Công an các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch, mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng./.
